Guía para Usuarios de Icoin sobre Prevención de Lavado de Dinero y Financiamiento del Terrorismo

I. Propósito y Base Legal

Con el fin de prevenir el impacto negativo de las actividades de lavado de dinero y financiamiento del terrorismo en el entorno de negociación de activos digitales, proteger los derechos e intereses legítimos de los usuarios, y mantener la operación estable y el desarrollo conforme a la normativa de la plataforma, Icoin establece la presente Guía.

Las actividades de lavado de dinero y financiamiento del terrorismo pueden involucrar corrupción, actividades terroristas, fraude financiero, contrabando, malversación, soborno y otros actos graves ilegales y delictivos.

Icoin, de conformidad con las leyes y regulaciones aplicables en materia de prevención de lavado de dinero (AML) y financiamiento del terrorismo (CTF), establecerá y mejorará continuamente su sistema interno de cumplimiento, y prevendrá y combatirá activamente las actividades ilegales relacionadas.

II. Alcance de Aplicación

Esta Guía se aplica a todos los usuarios registrados en la plataforma Icoin (en adelante, la “Plataforma”) y que utilicen sus servicios.

Al utilizar los servicios de la Plataforma, los usuarios también deberán cumplir con las leyes y regulaciones de prevención de lavado de dinero y financiamiento del terrorismo de su país o región.

Si las leyes y regulaciones locales imponen requisitos más estrictos, el usuario deberá dar prioridad al cumplimiento de las leyes de su lugar de residencia.

III. Medidas de Prevención de Lavado de Dinero y Financiamiento del Terrorismo

Para evitar que delincuentes utilicen la Plataforma para ocultar o encubrir ingresos ilícitos y su origen, Icoin, de acuerdo con las leyes pertinentes y sus políticas internas de cumplimiento, adoptará medidas que incluyen, entre otras, las siguientes:

1. Establecimiento de un mecanismo de identificación de clientes (KYC)

Implementación de mecanismos de monitoreo de transacciones e identificación de riesgos

Realización de evaluaciones continuas de riesgos y gestión por niveles

Investigación y tratamiento de transacciones anormales

2. Las actividades ilegales involucradas incluyen, entre otras: delitos relacionados con drogas, actividades terroristas, crimen organizado, fraude financiero, corrupción y soborno, y actos que alteren el orden de la gestión financiera.

IV. Principios Básicos de Prevención de Lavado de Dinero en la Plataforma

Al llevar a cabo labores de AML y CTF, Icoin sigue los siguientes principios básicos:

1. Principio de Integralidad:

Identificar y evaluar de manera integral diversos factores de riesgo potenciales, e implementar la gestión de riesgos para todos los usuarios.

2. Principio de Prudencia:

Realizar la identificación y monitoreo de riesgos de manera prudente, basándose en un conocimiento completo de la identidad del cliente y su comportamiento transaccional.

3. Principio de Continuidad:

Mantener una atención continua sobre el riesgo del usuario y ajustar dinámicamente las medidas de control de acuerdo con las circunstancias reales.

4. Principio de Confidencialidad:

Proteger estrictamente la información de identidad del usuario y los datos de transacciones. Excepto cuando lo exijan las leyes, regulaciones o autoridades regulatorias, no se divulgará a terceros no relacionados.

5. Principio de Gestión por Niveles:

Implementar una gestión diferenciada según el nivel de riesgo, aplicando revisiones más estrictas a los usuarios de alto riesgo.

V. Revisión de la Información de Identidad del Usuario

De acuerdo con la política AML de Icoin, la Plataforma verificará, registrará y conservará la información de identidad y los documentos relevantes presentados por los usuarios.

Si existe una sospecha razonable sobre la autenticidad, integridad o legalidad de la información proporcionada, la Plataforma tiene derecho a solicitar materiales adicionales para una verificación más profunda, y podrá realizar consultas con las autoridades competentes conforme a la ley.

VI. Monitoreo de Usuarios de Bajo Riesgo

La Plataforma clasificará a los usuarios según su nivel de riesgo y realizará el monitoreo correspondiente con una frecuencia apropiada para los usuarios de bajo riesgo.

Asimismo, la Plataforma se reserva el derecho de ajustar el nivel de riesgo del usuario según los cambios en su comportamiento transaccional.

VII. Gestión de Usuarios de Alto Riesgo

Para los usuarios evaluados como de alto riesgo, la Plataforma realizará revisiones reforzadas de manera periódica, incluyendo, entre otras:

• Actualización de información de identidad

• Comprensión del origen y propósito de los fondos

• Verificación de la situación económica o condiciones operativas

Si se detectan circunstancias anormales, la Plataforma tiene derecho a adoptar medidas adicionales de control de riesgos.

VIII. Precauciones para los Usuarios

Para garantizar la seguridad de la cuenta y el uso conforme a la normativa, los usuarios deberán prestar atención a lo siguiente:

1. No prestar, alquilar o transferir su cuenta para el uso de terceros;

2. No alquilar, prestar o transferir documentos de identidad;

3. No divulgar contraseñas, códigos de verificación u otra información importante;

4. Cooperar activamente con la Plataforma en la verificación de identidad y en investigaciones de riesgo.

IX. Reporte de Actividades Sospechosas

Si durante el uso de la Plataforma el usuario detecta cualquier actividad sospechosa que pueda involucrar lavado de dinero o financiamiento del terrorismo, podrá reportarla a través del servicio oficial de atención al cliente o canales de cumplimiento.

La Plataforma investigará y manejará dichos reportes de conformidad con las leyes aplicables y sus políticas internas.

Icoin continuará optimizando su sistema de cumplimiento y mecanismos de gestión de riesgos, comprometido con la creación de un entorno de negociación de activos digitales seguro, transparente y conforme a la normativa.