Icoin マネーロンダリング防止およびテロ資金供与対策ユーザーガイドライン

I. 制定目的および法的根拠

デジタル資産取引環境に対するマネーロンダリングおよびテロ資金供与活動の悪影響を防止し、ユーザーの合法的権益を保護し、プラットフォームの安定的な運営およびコンプライアンスに基づく発展を維持するために、Icoin は本ガイドラインを制定します。

マネーロンダリングおよびテロ資金供与行為は、汚職、テロ活動、金融詐欺、密輸、横領、贈収賄およびその他の重大な違法犯罪行為に関与する可能性があります。

Icoin は、適用されるマネーロンダリング防止（AML）およびテロ資金供与対策（CTF）に関する法律・規制に基づき、内部コンプライアンス体制を構築し継続的に改善するとともに、関連する違法行為の予防および取締りを積極的に行います。

II. 適用範囲

本ガイドラインは、Icoin プラットフォーム（以下「プラットフォーム」）に登録しサービスを利用するすべてのユーザーに適用されます。

ユーザーはプラットフォームのサービスを利用する際、所在する国または地域におけるマネーロンダリング防止およびテロ資金供与対策に関する法律規定も遵守しなければなりません。

現地法令によりより厳格な要求が定められている場合、ユーザーは居住地の法律を優先して遵守するものとします。

III. マネーロンダリング防止およびテロ資金供与対策措置

犯罪者がプラットフォームを利用して違法収益およびその収益源を隠匿または偽装することを防止するため、Icoin は関連法令および内部コンプライアンスポリシーに基づき、以下を含むがこれに限られない措置を講じます：

 1. 顧客本人確認制度（KYC）の構築

取引モニタリングおよびリスク識別体制の実施

継続的なリスク評価および段階的管理の実施

異常取引行為の調査および対応

 2. 関連する違法行為には以下が含まれますが、これらに限定されません：

麻薬犯罪、テロ活動、暴力団等組織犯罪、金融詐欺、汚職贈賄、金融管理秩序を破壊する行為など。

IV. プラットフォームのマネーロンダリング防止基本原則

Icoin は AML および CTF 業務を遂行するにあたり、以下の基本原則を遵守します：

 1. 包括性の原則：

各種潜在的リスク要因を総合的に識別・評価し、すべてのユーザーに対してリスク管理を実施します。

 2. 慎重性の原則：

顧客の身元および取引行動を十分に理解した上で、慎重にリスク識別およびモニタリングを行います。

 3. 継続性の原則：

ユーザーリスクを継続的に監視し、実際の状況に応じてリスク管理措置を動的に調整します。

 4. 機密保持の原則：

ユーザーの身元情報および取引データを厳格に保護します。法令または監督当局の要求がない限り、無関係な第三者へ開示しません。

 5. 段階的管理の原則：

リスクレベルに応じた差別化管理を実施し、高リスクユーザーに対してより厳格な審査措置を適用します。

V. ユーザー本人確認資料の審査

Icoin の AML ポリシーに基づき、プラットフォームはユーザーが提出した本人確認情報および関連資料を検証・記録・保存します。

ユーザーが提供した資料の真実性、完全性または合法性について合理的な疑いがある場合、プラットフォームは追加資料の提出を求め、さらなる確認を行う権利を有し、法に基づき関係主管機関に照会することができます。

VI. 低リスクユーザーのモニタリング

プラットフォームはリスクレベルに基づきユーザーを分類し、低リスクユーザーに対して適切な頻度でモニタリングを実施します。

同時に、プラットフォームは取引行動の変化に応じてユーザーのリスクレベルを調整する権利を留保します。

VII. 高リスクユーザーの管理

高リスクと評価されたユーザーに対して、プラットフォームは定期的に強化審査を実施します。これには以下が含まれますが、これに限定されません：

 • 本人確認情報の更新

 • 資金源および資金用途の把握

 • 経済状況または事業運営状況の確認

異常が発見された場合、プラットフォームはさらなるリスク管理措置を講じる権利を有します。

VIII. ユーザー注意事項

アカウントの安全性および適法な利用を確保するため、ユーザーは以下の事項に注意する必要があります：

 1. アカウントを他人に貸与、賃貸または譲渡して使用させてはなりません；

 2. 身分証明書を貸与、賃貸または譲渡してはなりません；

 3. アカウントパスワード、認証コードその他重要情報を漏洩してはなりません；

 4. 本人確認およびリスク調査においてプラットフォームに積極的に協力しなければなりません。

IX. 疑わしい行為の通報

ユーザーがプラットフォーム利用中にマネーロンダリングまたはテロ資金供与に関連する可能性のある疑わしい行為を発見した場合、公式カスタマーサポートまたはコンプライアンス窓口を通じて通報することができます。

プラットフォームは関連法令および内部ポリシーに基づき調査および対応を行います。

Icoin は継続的にコンプライアンス体制とリスク管理メカニズムを最適化し、安全で透明性が高く、法令遵守のデジタル資産取引環境の構築に尽力します。