Icoin 자금세탁방지 및 테러자금조달방지 사용자 지침

Icoin 자금세탁방지 및 테러자금조달방지 사용자 지침

I. 제정 목적 및 법적 근거

디지털 자산 거래 환경에 대한 자금세탁 및 테러자금조달 활동의 부정적 영향을 방지하고, 이용자의 합법적 권익을 보호하며, 플랫폼의 안정적인 운영과 준법적 발전을 유지하기 위하여 Icoin은 본 지침을 제정합니다.

자금세탁 및 테러자금조달 행위는 부패, 테러 활동, 금융 사기, 밀수, 횡령, 뇌물수수 및 기타 중대한 불법·범죄 행위와 관련될 수 있습니다.

Icoin은 적용 가능한 자금세탁방지(AML) 및 테러자금조달방지(CTF) 관련 법률 및 규정에 따라 내부 컴플라이언스 체계를 수립하고 지속적으로 개선하며, 관련 불법 활동을 적극적으로 예방하고 대응합니다.

II. 적용 범위

본 지침은 Icoin 플랫폼(이하 “플랫폼”)에 등록하여 서비스를 이용하는 모든 사용자에게 적용됩니다.

사용자는 플랫폼 서비스를 이용함에 있어, 본인의 국가 또는 지역에서 적용되는 자금세탁방지 및 테러자금조달방지 관련 법률과 규정을 준수하여야 합니다.

현지 법률 및 규정이 보다 엄격한 요구사항을 규정하는 경우, 사용자는 거주지의 법률을 우선적으로 준수하여야 합니다.

III. 자금세탁방지 및 테러자금조달방지 조치

범죄자가 플랫폼을 이용하여 불법 수익 및 그 출처를 은폐하거나 가장하는 것을 방지하기 위하여, Icoin은 관련 법률 및 내부 컴플라이언스 정책에 따라 다음을 포함하되 이에 한정되지 않는 조치를 시행합니다:

1. 고객 신원 확인 제도(KYC) 구축

거래 모니터링 및 위험 식별 체계 시행

지속적인 위험 평가 및 등급별 관리 수행

이상 거래 행위에 대한 조사 및 처리

2. 관련 불법 행위에는 다음이 포함되나 이에 한정되지 않습니다:

마약 범죄, 테러 활동, 조직 범죄, 금융 사기, 부패 및 뇌물, 금융 질서를 교란하는 행위 등.

IV. 플랫폼 자금세탁방지의 기본 원칙

Icoin은 자금세탁방지 및 테러자금조달방지 업무 수행 시 다음의 기본 원칙을 준수합니다:

1. 포괄성 원칙:

다양한 잠재적 위험 요소를 종합적으로 식별·평가하고 모든 사용자에 대해 위험 관리를 실시합니다.

2. 신중성 원칙:

고객의 신원 및 거래 행위를 충분히 이해한 것을 바탕으로 신중하게 위험 식별 및 모니터링을 수행합니다.

3. 지속성 원칙:

사용자 위험에 대해 지속적으로 주의를 기울이고, 실제 상황에 따라 위험 통제 조치를 동적으로 조정합니다.

4. 기밀성 원칙:

사용자 신원 정보 및 거래 데이터를 엄격히 보호합니다. 법률·규정 또는 감독기관의 요구가 없는 한, 관련 없는 제3자에게 공개하지 않습니다.

5. 등급 관리 원칙:

위험 등급에 따라 차등 관리하며, 고위험 사용자에 대해서는 보다 엄격한 심사 조치를 적용합니다.

V. 사용자 신원 자료 심사

Icoin의 자금세탁방지 정책에 따라, 플랫폼은 사용자가 제출한 신원 정보 및 관련 자료를 검증, 기록 및 보관합니다.

사용자가 제공한 자료의 진실성, 완전성 또는 합법성에 대해 합리적인 의심이 있는 경우, 플랫폼은 추가 자료 제출을 요구하여 추가 검증을 진행할 권리가 있으며, 법에 따라 관련 주관 기관에 확인을 요청할 수 있습니다.

VI. 저위험 사용자 모니터링

플랫폼은 위험 등급에 따라 사용자를 분류하고, 저위험 사용자에 대해 적절한 빈도로 모니터링을 실시합니다.

동시에, 플랫폼은 거래 행위의 변화에 따라 사용자 위험 등급을 조정할 권리를 보유합니다.

VII. 고위험 사용자 관리

고위험으로 평가된 사용자에 대해서는 플랫폼이 정기적으로 강화된 심사를 실시하며, 여기에는 다음이 포함되나 이에 한정되지 않습니다:

• 신원 정보 업데이트

• 자금의 출처 및 사용 목적 확인

• 경제 상황 또는 사업 운영 현황 검증

이상 징후가 발견될 경우, 플랫폼은 추가적인 위험 통제 조치를 취할 권리를 가집니다.

VIII. 사용자 유의사항

계정 보안 및 합법적 사용을 보장하기 위하여 사용자는 다음 사항에 유의하여야 합니다:

1. 계정을 타인에게 대여, 임대 또는 양도하여 사용하게 해서는 안 됩니다;

2. 신분증 등 신원 증빙 서류를 임대, 대여 또는 양도해서는 안 됩니다;

3. 계정 비밀번호, 인증 코드 또는 기타 중요한 정보를 유출해서는 안 됩니다;

4. 신원 확인 및 위험 조사에 있어 플랫폼의 요청에 적극 협조하여야 합니다.

IX. 의심 행위 신고

사용자가 플랫폼 이용 중 자금세탁 또는 테러자금조달과 관련될 가능성이 있는 의심 행위를 발견한 경우, 공식 고객센터 또는 컴플라이언스 채널을 통해 신고할 수 있습니다.

플랫폼은 관련 법률 및 내부 정책에 따라 해당 사항을 조사하고 처리합니다.

Icoin은 지속적으로 컴플라이언스 체계와 위험 관리 메커니즘을 최적화하여 안전하고 투명하며 규정을 준수하는 디지털 자산 거래 환경을 구축하는 데 전념합니다.