Руководство пользователей Icoin по противодействию отмыванию денег и финансированию терроризма

I. Цель и правовая основа

В целях предотвращения негативного влияния деятельности по отмыванию денег и финансированию терроризма на среду торговли цифровыми активами, защиты законных прав и интересов пользователей, а также обеспечения стабильной работы и соответствующего требованиям законодательства развития платформы, Icoin настоящим разрабатывает данное Руководство.

Деятельность по отмыванию денег и финансированию терроризма может быть связана с коррупцией, террористической деятельностью, финансовым мошенничеством, контрабандой, хищениями, взяточничеством и другими серьезными незаконными и преступными действиями.

Icoin будет, в соответствии с применимыми законами и нормативными актами по противодействию отмыванию денег (AML) и финансированию терроризма (CTF), создавать и постоянно совершенствовать внутреннюю систему комплаенса, а также активно предотвращать и пресекать соответствующую незаконную деятельность.

II. Область применения

Настоящее Руководство применяется ко всем пользователям, зарегистрированным на платформе Icoin (далее — «Платформа») и использующим ее услуги.

При использовании услуг Платформы пользователи также обязаны соблюдать законы и нормативные акты своей страны или региона в области противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма.

Если местное законодательство устанавливает более строгие требования, пользователи должны в первую очередь соблюдать законы своей юрисдикции.

III. Меры по противодействию отмыванию денег и финансированию терроризма

Чтобы предотвратить использование Платформы преступниками для сокрытия или маскировки незаконных доходов и источников их происхождения, Icoin, в соответствии с действующим законодательством и внутренними политиками комплаенса, принимает меры, включая, но не ограничиваясь, следующими:

1. Создание механизма идентификации клиентов (KYC)

Внедрение механизмов мониторинга транзакций и выявления рисков

Проведение постоянной оценки рисков и классифицированного управления

Расследование и обработка подозрительных транзакций

2. Незаконные действия включают, но не ограничиваются: преступления, связанные с наркотиками, террористическую деятельность, преступные организации, финансовое мошенничество, коррупцию и взяточничество, а также действия, нарушающие финансовый порядок.

IV. Основные принципы политики Платформы по противодействию отмыванию денег

При осуществлении работы по AML и CTF Icoin придерживается следующих основных принципов:

1. Принцип комплексности:

Всестороннее выявление и оценка различных потенциальных факторов риска и применение управления рисками ко всем пользователям.

2. Принцип осторожности:

Осмотрительное выявление и мониторинг рисков на основе полного понимания личности клиента и его транзакционного поведения.

3. Принцип непрерывности:

Постоянное внимание к рискам пользователей и динамическая корректировка мер контроля в зависимости от обстоятельств.

4. Принцип конфиденциальности:

Строгая защита информации о личности пользователей и данных о транзакциях. За исключением случаев, предусмотренных законодательством или требованиями регулирующих органов, информация не раскрывается третьим лицам.

5. Принцип классифицированного управления:

Применение дифференцированного управления в зависимости от уровня риска и проведение более строгих проверок для пользователей с высоким уровнем риска.

V. Проверка идентификационных данных пользователей

В соответствии с политикой AML Icoin, Платформа будет проверять, регистрировать, хранить и сохранять идентификационные данные и соответствующие документы, предоставленные пользователями.

Если имеются обоснованные сомнения в подлинности, полноте или законности предоставленных данных, Платформа имеет право запросить дополнительные материалы для дальнейшей проверки и, в соответствии с законом, провести проверку через компетентные органы.

VI. Мониторинг пользователей с низким уровнем риска

Платформа классифицирует пользователей по уровням риска и осуществляет мониторинг пользователей с низким уровнем риска с соответствующей частотой.

При этом Платформа сохраняет за собой право изменять уровень риска пользователя в зависимости от изменений его транзакционного поведения.

VII. Управление пользователями с высоким уровнем риска

Для пользователей, оцененных как высокорисковые, Платформа будет регулярно проводить усиленные проверки, включая, но не ограничиваясь:

• обновлением идентификационной информации

• выяснением источника и назначения средств

• проверкой экономического положения или характера деятельности

Если выявляются подозрительные обстоятельства, Платформа имеет право применять дополнительные меры контроля рисков.

VIII. Предостережения для пользователей

Для обеспечения безопасности аккаунта и соблюдения требований законодательства пользователям следует обратить внимание на следующее:

1. Пользователи не должны передавать, сдавать в аренду или уступать свои аккаунты другим лицам;

2. Пользователи не должны сдавать в аренду, передавать или уступать документы, удостоверяющие личность;

3. Пользователи не должны раскрывать пароли, коды подтверждения или другую важную информацию;

4. Пользователи должны активно сотрудничать с Платформой в проведении проверки личности и расследования рисков.

IX. Сообщение о подозрительной деятельности

Если пользователи обнаружат любую подозрительную деятельность, которая может быть связана с отмыванием денег или финансированием терроризма, они могут сообщить об этом через официальную службу поддержки или каналы комплаенса.

Платформа будет расследовать и обрабатывать такие сообщения в соответствии с применимыми законами и внутренними политиками.

Icoin будет продолжать оптимизировать свою систему комплаенса и механизмы управления рисками, стремясь создать безопасную, прозрачную и соответствующую требованиям законодательства среду торговли цифровыми активами.